Bitcoin vs Gold: ท้าทายแหล่งเก็บมูลค่า 5,000 ปี
Gold เป็นแหล่งเก็บมูลค่าของโลกมา 5,000 ปี ทุกจักรวรรดิ ทุกอารยธรรม ทุกวิกฤต... Gold ยืนหยัดได้ จากนั้นในปี 2009 โปรแกรมเมอร์นิรนามสร้างทางเลือก: สินทรัพย์ดิจิทัลที่มีอุปทานคงที่ 21 ล้าน ปกป้องด้วยคณิตศาสตร์แทนห้องนิรภัย
ตั้งแต่ปี 2009 คำถามไม่ใช่ทฤษฎีอีกต่อไป เรามีข้อมูลจริง
เครื่องคำนวณ
ใส่จำนวนเงินดอลลาร์ สลับระหว่างลงทุนก้อนเดียวและ DCA รายสัปดาห์ ดูว่า Gold และ Bitcoin ให้ผลตอบแทนจริงเท่าไรใน 1, 3, 5 และ 10 ปี
Gold ทำอะไรได้ดี
Gold ไม่ใช่การลงทุนที่ไม่ดี สมควรได้รับเครดิต:
- ป้องกันเงินเฟ้อ: Gold เอาชนะเงินเฟ้อได้ในระยะยาวมาก ตั้งแต่ปี 1971 (เมื่อ Nixon ยุติมาตรฐานทองคำ) Gold ให้ผลตอบแทนประมาณ 8% ต่อปี
- ประกันวิกฤต: ในวิกฤตการเงิน 2008 Gold เพิ่มขึ้นขณะที่หุ้นร่วง เป็นสินทรัพย์ที่ผู้คนหนีไปหาเมื่อความไว้วางใจในสถาบันพังทลาย
- จับต้องได้: คุณสามารถถือเหรียญ Gold ได้ มีบางอย่างที่ให้ความมั่นใจทางจิตใจ
Gold ให้ผลตอบแทนประมาณ 239% ตั้งแต่กันยายน 2014 ไม่น้อยเลย บัญชีออมทรัพย์ส่วนใหญ่ให้ผลตอบแทนน้อยกว่า 20% ในช่วงเวลาเดียวกัน
Bitcoin ต่างตรงไหน
Bitcoin มีคุณสมบัติหลักเหมือน Gold (หายาก ทนทาน ใช้แทนกันได้) แต่ปรับปรุงทุกมิติในทางปฏิบัติ:
| คุณสมบัติ | Gold | Bitcoin |
|---|---|---|
| จำกัดอุปทาน | ~217,000 ตันที่ขุดแล้ว สำรองที่ไม่ทราบ | จำกัดแน่นอน: 21 ล้าน ตลอดไป |
| การแบ่งย่อย | ยากต่ำกว่า 1 กรัม | ทศนิยม 8 ตำแหน่ง (1 sat = 0.00000001 BTC) |
| ความสะดวกในการพกพา | หนัก ส่งแพง | ส่ง $1B ข้ามโลกในไม่กี่นาทีด้วยค่าธรรมเนียมไม่ถึง $1 |
| การตรวจสอบ | ต้องทดสอบความบริสุทธิ์ | ตรวจสอบโดยโหนดใดก็ได้ในไม่กี่วินาที |
| ต้นทุนจัดเก็บ | ค่าห้องนิรภัย ประกัน | ฟรี (เก็บเอง) หรือน้อยมาก (ตลาดแลกเปลี่ยน) |
| ความต้านทานการยึด | รัฐบาลเคยยึด Gold (US, 1933) | จำ 12 คำ พกพาทรัพย์สินในหัว |
ผลต่างผลตอบแทนตั้งแต่ 2014: Gold ได้ ~239% Bitcoin ได้มากกว่า 18,100% ไม่ได้พิมพ์ผิด
ข้อถกเถียง “Gold ดิจิทัล”
BlackRock ผู้จัดการสินทรัพย์รายใหญ่ที่สุดในโลก เรียก Bitcoin ว่า “Gold ดิจิทัล” Bitcoin ETF ของพวกเขา (IBIT) ดึงดูดมากกว่า $50 พันล้านในปีแรก เป็นการเปิดตัว ETF ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในประวัติศาสตร์
เหตุผล: Bitcoin ทำในสิ่งที่ Gold ทำ (เก็บมูลค่า ป้องกันเงินเฟ้อ ประกันวิกฤต) แต่ในรูปแบบที่เป็นของเศรษฐกิจดิจิทัล ไม่ต้องมีห้องนิรภัย ไม่ต้องมีตัวแทน ไม่ต้องเชื่อใจคู่สัญญาเพื่อตรวจสอบความแท้จริง
มูลค่าตลาดรวมของ Gold ประมาณ $30 ล้านล้าน Bitcoin ประมาณ $1.7 ล้านล้าน ถ้า Bitcoin ยึดได้แม้แค่ 10% ของตลาด Gold นั่นหมายถึงราคาประมาณ 2 เท่าของวันนี้ ถ้ายึดได้ 50% คณิตศาสตร์จะน่าทึ่ง
ความเห็นที่ตรงไปตรงมา
Gold มีประวัติหลายพันปี Bitcoin มีมาตั้งแต่ปี 2009 เท่านั้น สิ่งนี้สำคัญ Gold จะไม่มีวันเป็นศูนย์ Bitcoin แม้ว่าโอกาสล้มเหลวจะน้อยลงเรื่อยๆ แต่ก็ไม่มีความแน่นอนเท่ากัน
การจัดสรรที่ชาญฉลาดอาจเป็นทั้งสองอย่าง Gold สำหรับพื้น Bitcoin สำหรับเพดาน ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนแนะนำการจัดสรรพอร์ต 1-5% ใน Bitcoin ควบคู่กับการถือ Gold แบบดั้งเดิม
เครื่องคำนวณด้านบนใช้ราคาจริง ลองเล่นกับตัวเลขดู ข้อมูลเล่าเรื่องได้ดีกว่าข้อถกเถียงใดๆ
นี่ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้รับประกันผลลัพธ์ในอนาคต